Il patrimonio è un asset importante che va protetto e tutelato. Oggi, per accedere a strumenti e prodotti assicurativi adeguati, è necessario rivolgersi ad un intermediario idoneo, che agisca in maniera indipendente e nell’esclusivo interesse del cliente. Fondata dal Dr Davide Morosi, Olife Consulting è una società di consulenza e brokeraggio assicurativo,  specializzata nelle soluzioni assicurative a protezione del patrimonio attuale e futuro.

Di Roberta Imbimbo

Dott. Morosi, con quale mission è nata Olife?

Olife Consulting è nata nel 2016 come spin off di un grande broker italiano e sin da allora si è occupato di intermediare e gestire soluzioni di Private Insurance: prodotti assicurativi di investimento, predisposti ad hoc per soddisfare esigenze di gestione patrimoniale/successorie di clienti con ingenti patrimoni finanziari. Dopo circa un anno, però, Olife si è resa indipendente, avendo tutte le autorizzazioni al registro degli intermediari IVASS, ed ha iniziato ad operare in modo autonomo e senza conflitto di interessi per offrire questa tipologia di servizi anche a clienti con patrimoni più contenuti (da €250.000 ma anche sotto a €100.000 per soluzioni standardizzate). La sua autonomia ed indipendenza dai grandi gruppi di brokeraggio internazionali e la sua struttura distributiva orizzontale rappresentano, per i clienti, un vantaggio in termini di trasparenza, costi contenuti ed affidabilità delle soluzioni proposte. Olife è oggi una società specializzata che non ha vincoli di esclusiva con alcuna compagnia assicurativa e rappresenta esclusivamente gli interessi dei clienti (persone fisiche, aziende o istituzioni), ai quali offre soluzioni assicurative tailor made, prevalentemente non standardizzate perché studiate ad-hoc in base alle specifiche esigenze manifestate, allo scopo di proteggere il patrimonio, presente o futuro. Grazie ad una conoscenza approfondita delle soluzioni vita Ramo III (UNIT-Linked), RAMO I e PROTECTION, Olife è riuscita ad affermare la propria presenza in un mercato competitivo, ampliando la clientela ed attestandosi su un premio unico/investimento medio di €550.000 con alcuni clienti da oltre 10 milioni.

Quali strumenti possono essere oggi utilizzati a tutela del patrimonio attuale e futuro?

Anche nel nostro Paese sono disponibili strumenti assicurativi che consentono di valorizzare il patrimonio del cliente e di proteggerlo in caso di eventi negativi che riducano la consistenza dello stesso. La soluzioni Private Insurance è uno strumento efficace sul piano legale e fiscale, che viene predisposto con massima indipendenza e senza conflitti d’interesse in virtù delle specifiche esigenze del contraente; uno strumento in grado di soddisfare le necessità immediate e future, di natura personale e/o famigliare, in ottica spesso di pianificazione patrimoniale e successoria. Se ad esempio un genitore, in caso di morte, vuole destinare la propria azienda o un appartamento ad un figlio, avendone due, deve necessariamente lasciare beni di ugual valore anche all’altro erede. Ma cosa succede se il valore dei titoli finanziari lasciati al figlio all’improvviso scende? Che, inevitabilmente, in caso di premorienza, lo stesso figlio si trova a ricevere un capitale minore. Per evitare, quindi, situazioni negative e complesse sulle questioni successorie e di legittima, è possibile ricorrere ad uno strumento assicurativo personalizzato che neutralizza gli effetti del rischio finanziario e prevedere che venga liquidato all’erede quanto disposto in vita dal del cuius: uno dei diversi vantaggi per il cliente che decide di investire in soluzioni assicurative come queste.

Per maggiori info (www.olifeconsulting.it)